科学技术部办公厅 国家开发银行办公厅


关于印发《科技型中小企业贷款平台建设指引》的通知


国科办财字[2006]21号

各省、自治区、直辖市、计划单列市科技厅（委、局）、各国家高新技术产业开发区管委会，国家开发银行总行营业部、各分行、代表处：

根据《国家开发银行、科学技术部关于推动科技型中小企业融资工作有关问题的通知》（开行发[2005]117号）的精神，为进一步推动科技型中小企业贷款平台的建设，逐步建立在政府引导下的，有利于科技型中小企业自主创新的金融环境，在总结前一段开展中小企业贷款试点经验的基础上，科技部、国家开发银行联合制定了《科技型中小企业贷款平台建设指引》，现印发给你们，请遵照执行。

请各地方科技主管部门、国家高新区进一步加强与国家开发银行分行的合作，按照《科技型中小企业贷款平台建设指引》的要求，共同推动本地区科技型中小企业贷款工作。

附件：科技型中小企业贷款平台建设指引
科学技术部办公厅
国家开发银行办公厅
二○○六年三月二十七日







科技型中小企业贷款平台建设指引.doc


科技型中小企业贷款平台建设指引

为落实科学技术部（以下简称科技部）与国家开发银行（以下简称开发银行）共同发布的《关于推动科技型中小企业融资工作有关问题的通知》（开行发[2005]117号）的要求，发挥科技主管部门的组织协调优势和国家开发性金融机构的融资优势，全面推动科技型中小企业贷款平台的建设，逐步建立在政府引导下的，有利于科技型中小企业自主创新的科技投融资体系，特制订本《指引》。
一、贷款平台职能与任务
科技型中小企业贷款平台是在科技部、开发银行培育和指导下，按开发银行的要求承担或协助客户开发、评审和贷后管理的职能。主要为本地区科技型中小企业申请开发银行中小企业贷款提供服务，并促进本地区企业信用体系建设。
二、贷款平台的种类
贷款平台在开展科技型中小企业贷款工作中可根据自身条件采取以下具体方式：
（一）管理平台
贷款平台负责客户开发、项目管理、初评等工作。开发银行直接与中小企业签订借款合同，中小企业直接对开发银行承担还款责任。
（二）统贷平台
有借款资格和承贷能力的企事业法人（统借统还借款人，以下简称“指定借款人”），愿意承担贷款责任，有防范风险、偿还贷款的能力，可申请开发银行贷款，以委托贷款等合法有效的资产运作方式，向中小企业提供资金支持。采取统贷方式的，管理平台的职能由指定借款人承担。
（三）其他模式平台
平台依托单位可在政府指导下，与本地区开发银行分行共同探讨建立符合国家政策、有利于本地区科技型中小企业自主创新的多种运作模式。
三、贷款平台支撑条件
科技型中小企业贷款平台的建设必须是符合国家高新技术产业发展方向和开发银行业务要求的，依托地方科技主管部门、高新区管委会所属的高新技术创业服务中心（科技企业孵化器）、生产力促进中心、特色产业基地、软件园、中小企业担保公司、科技风险投资公司等科技中介机构建立，为科技型中小企业提供贷款服务的专业中介服务机构。
（一）平台设立条件
1、基础条件
独立法人；
科技型中小企业贷款平台应具有固定的办公场所、必要的办公条件和信息网络设施；
有与所从事的科技型中小企业贷款工作相适应的专业人员；
有开展科技型中小企业贷款服务的资金实力；采取统贷方式的贷款平台，同时应具备相应的偿还贷款能力。
2、专业能力
对中小企业贷款有效需求信息的掌握能力；
与政府及其他职能部门的协调能力；
有组织贷款项目评审的能力；
开发评审阶段对贷款风险的识别和控制能力；
具有较为先进的信用征集和信用评价能力；
具有一定的跟踪管理和服务能力。
3、制度建设
贷款平台制订并严格遵守从项目开发、受理、信用评价、初审、尽职调查、担保、项目评议、项目报批、贷款手续办理及贷后管理等环节的工作流程；
贷款平台应分别制订贷款项目开发、受理、信用评价、初审、尽职调查、担保、项目评议、项目报批、贷款手续办理、贷后管理及专管机构人员管理、评议机构人员管理的规章制度和工作细则，并保证严格遵照执行。
（二）平台地方政策条件和管理
地方科技主管部门、高新区管委会应按照《国家中长期科学和技术发展规划纲要》及相关配套政策的要求，加强对科技型中小企业贷款平台的支持，同时要积极争取地方政府在财税、金融和政府采购等方面的配套政策支持，不断优化创新环境。贷款平台也应积极开拓、整合科技和社会资源，使平台的外部环境具备以下条件：
1、地方科技主管部门、高新区管委会主要领导牵头成立科技金融领导协调机构，要将贷款平台建设纳入地方科技投融资体系中统筹考虑和规划。
2、地方科技主管部门、高新区管委会要对贷款平台建设给予财政投入，并对平台贷款项目给予一定的贴息支持。
3、地方科技主管部门、高新区管委会应倡导依托贷款平台建立科技型中小企业信用促进机构，凡申请开发银行贷款的企业应加入信用促进机构，贷款平台要建立科技型中小企业信用征集系统和信用评价系统。
4、地方科技主管部门、高新区管委会要把科技型中小企业贷款平台建设和管理工作纳入目标责任管理和业绩考核管理。
5、贷款平台应积极引入社会担保公司参与贷款平台工作，引导担保公司参与科技型中小企业贷款担保业务，分散信贷风险。
6、地方科技主管部门、高新区管委会为贷款平台提供一定量的贷款风险准备金，并将该款项存入贷款平台在开发银行当地分行开立的风险准备金专用账户。
7、不管采取何种平台方式，原则上地方科技主管部门、高新区管委会应与开发银行建立贷款风险分担机制，对贷款平台内的贷款总体风险承担一定经济责任，风险分担的比例与方式，由开发银行与地方科技主管部门、高新区管委会具体商定。
8、对于统贷统还平台，地方科技主管部门、高新区管委会应会同开发银行与当地商业银行签订代理金融合作协议，委托地方商业银行办理转贷业务。
（三）贷款平台部门政策和管理
1、在科技部与开发银行业务合作委员会下，设立科技型中小企业贷款专项工作组，由双方有关司、局、中心组成。
2、科技部积极支持和鼓励地方科技主管部门、高新区管委会结合本地实际情况，建立多种形式的科技型中小企业贷款平台，并通过国家科技计划支持平台建设。
3、开发银行将面向科技型中小企业和创业投资公司的政策性贷款业务作为支持国家自主创新战略实施的重要金融措施，继续扩大贷款总量，完善信贷管理模式，鼓励地方分行加强与地方科技主管部门、高新区管委会的合作，支持平台工作。
4、“十一五”期间科技部、开发银行将重点培育100个科技型中小企业贷款示范服务机构。科技部会同开发银行建立平台统计考核机制和奖惩激励机制，对科技型中小企业和创业投资公司的贷款情况建立年度统计制度，并定期公布；共同支持和指导地方科技部门、高新区管委会对贷款平台进行考核，对通过考核合格的平台将认定为“科技部、国家开发银行科技型中小企业贷款示范服务机构”。同时科技部将通过国家科技计划在人员培训、信用体系建设、信息化建设等方面给予重点资助，创新基金管理中心将对符合创新基金年度支持方向的贷款平台项目优先给予贷款贴息等支持；开发银行对于服务机构将在平台能力建设和工作委托等方面优先给予支持。
四、贷款平台备案
贷款平台依托单位具备本《指引》第三部分所明确的条件，经地方科技主管部门、高新区管委会与开发银行分行协商一致后，可填报科技型中小企业贷款平台备案表（见附表）和建设方案，各两份报科技部火炬中心和开发银行评审三局备案。
本《指引》由科技部火炬中心、开发银行评审三局解释。

附表：

科技型中小企业贷款平台

备 案 表




申请单位： （单位公章）


推荐部门： （单位公章）






备案日期 年 月 日


填 报 说 明
一、备案表各项内容应实事求是，文字表述明确。第一次出现的缩略词，须注明全称。
二、备案表文本采用A4幅面纸，（双面印刷，简装），可以自行以同样幅面纸复制，填写内容需打印填入,对于篇幅不够的栏目可自行加页；备案表加盖本单位和推荐部门公章，各两份由推荐部门统一报送科技部火炬中心和国家开发银行评审三局。未通过推荐部门上报的备案表，将不予受理。
三、推荐部门是指省、自治区、直辖市、计划单列市的科技主管部门以及国家高新区管委会。
四、采取统贷方式的平台单位必须具备独立法人资格，各级政府行政机构不得作为统贷平台。
五、承诺为平台提供配套经费和其他支撑条件的地方科技主管部门、国家高新区管委会及有关单位，应提供加盖公章的有关承诺证明，并作为本备案表的附件。同时，申请单位提交的其他有关证明也应作为附件一并附在本备案表后。
受理备案地址：
科技部、国家开发银行科技型中小企业贷款专项工作组
通信地址：北京市三里河路54号360室，科技部火炬中心产业发展处（邮政编码 100045）
电 话：010-68511564、68582502

一、依托单位基本情况
单位名称
通讯地址 邮政编码
单位性质
开户银行 信用等级
注册资金 是否上市 是□ 否□
主要股东、股权比例及出资形式 （企业法人单位填写此栏）
法人代表 姓名 性别 出生年月 任现职时间 学历 电话

联 系 人 电话 传真
电子信箱
推荐部门
区域位置 □在国家级高新区内 □在省级高新区（开发区）内 □不在高新区内
区域特色产业情况
区域内优惠政策和措施
区域特色高技术产业发展支撑条件

二、申请单位意见
（盖章） 年 月 日
三、参与担保机构意见
（盖章） 年 月 日
四、推荐部门意见
1.申请材料的真实性、可靠性
2.地方匹配经费情况及保障措施
3.地方推进平台建设的组织措施
4.国家开发银行地方分行意见 （盖章）年 月 日
5.推荐单位意见 （盖章）年 月 日
科技型中小企业贷款平台建设方案提纲
一、 成立平台理由
包括目的、意义、必要性和可行性，在哪些方面、何种程度上有助于进一步推动所在地方高新技术产业的发展、培育地方经济增长点、增强自主创新能力以及优化投融资环境等（限四号字一页以内）。
二、平台依托单位及主要成员简况
平台依托单位现有工作基础、人员队伍状况、负责人及主要成员资历情况(工作经历，学历专业职称，开展过的科技产业化工作情况等)，基础设施及设备状况、经济状况、组织管理状况等（限四号字一页以内）。
三、合作担保机构的基本情况
1、担保机构简介
包括担保机构名称、成立时间、经营范围、主营业务及行业地位、股本构成及变化情况等内容。
2、担保记录及在保情况介绍。
3、担保机构财务会计信息。
四、保证措施和支撑条件
地方科技主管部门、高新区管委会成立科技金融领导协调机构的相关文件；出资建立贷款风险准备金承诺、对指定借款人、用款企业、贷款平台和专业担保机构的政策支持和资金支持措施或承诺(如股本注入、风险补偿、贷款贴息、税收优惠等)；贷款平台与开发银行分行达成的协议;贷款平台与担保机构的合作协议；贷款平台与委托金融机构的合作协议；贷款平台的风险分担方案。
申报材料除《指引》第三部分规定的工作流程和规章制度或工作细则外还应有评议委员会工作细则；专管机构人员管理、评议机构人员管理的规章制度工作细则；信用促进机构章程和信用体系建设方案、职责履行情况说明。
五、其他需要说明的问题。


水利部


中华人民共和国水利部令（第17号）

《水文水资源调查评价资质和建设项目水资源论证资质管理办法（试行）》已经2003年1月2日经水利部部务会议审议通过，现予发布，自2003年5月1日起施行。


部长 汪恕诚

二零零三年二月二十日


水文水资源调查评价资质和建设项目水资源论证资质管理办法（试行）


第一条 为保证水文、水资源调查评价和建设项目水资源论证工作的质量，根据《水文管理暂行办法》和《建设项目水资源论证管理办法》，制定本办法。

第二条 本办法所称水文、水资源调查评价，是指对地表水、地下水的水量与水质等项目的监测、水文调查、水文测量、水能勘测，水文水资源情报预报，水文测报系统工程的设计与实施，水文分析与计算以及对地表水、地下水的水资源调查和对水量水质的评价等专业活动。

本办法所称建设项目水资源论证，是指依据江河流域或者区域综合规划以及水资源专项规划，对新建、改建、扩建的建设项目的取水、用水、退水的合理性以及对水环境和他人合法权益的影响进行综合分析论证的专业活动。

第三条 凡从事水文、水资源调查评价的，应当按照本办法的规定，取得《水文、水资源调查评价资质证书》，并在规定的业务范围内开展工作。

凡从事建设项目水资源论证的，应当按照本办法的规定，取得《建设项目水资源论证资质证书》，并在规定的业务范围内开展工作。

第四条 水利部负责全国水文、水资源调查评价资质和建设项目水资源论证资质审批的组织实施和监督管理，并对资质证书的发放实行总量控制。

《水文、水资源调查评价资质证书》和《建设项目水资源论证资质证书》，由水利部统一印制。

第五条 水文、水资源调查评价资质和建设项目水资源论证资质按照申请单位的技术条件和承担业务范围不同，分为甲、乙两个等级。

取得水文、水资源调查评价资质和建设项目水资源论证资质的单位(以下简称持证单位)，可以在全国范围内承担与资质证书载明的资质等级和业务范围相适应的业务。

第六条 取得水文、水资源调查评价甲级资质的单位，可以在全国范围内承担资质证书核准业务范围的各等级水文、水资源调查评价工作。

取得水文、水资源调查评价乙级资质的单位，可以在全国范围内承担资质证书核准业务范围的水文、水资源调查评价工作。

下列水文、水资源调查评价工作，只能由取得甲级资质的单位承担：

（一）全国性的水文、水资源调查评价；

（二）国家确定的重要江河、湖泊的水文、水资源调查评价；

（三）跨省、自治区、直辖市行政区域的水文、水资源调查评价；

（四）国际河流的水文、水资源调查评价。

第七条 取得建设项目水资源论证甲级资质的单位，可以在全国范围内承担各等级建设项目的水资源论证工作。

取得建设项目水资源论证乙级资质的单位，可以在全国范围内承担地表水日取水规模4万立方米以下或地下水日取水规模1万立方米以下的各类建设项目水资源论证工作。

下列建设项目的水资源论证工作，只能由取得甲级资质的单位承担：

（一）由国务院或国务院委托国家计委审批的；

（二）在国际跨界河流、国际边界河流干流上取水的；

（三）在省际边界河流、湖泊上取水的；

（四）跨省（自治区、直辖市）行政区域、跨流域（特指国家确定的重要江河、湖泊）取水的；

（五）涉及国家、地区安全的特殊行业取水的。

第八条 申请取得水文、水资源调查评价资质的单位，应当具备以下基本条件：

（一）具有法人资格，有固定的工作场所和完善的内部管理制度；

（二）能够独立承担并完成国家规定区域和水系范围内的水文、水资源调查评价全部或单项业务;

（三）拥有能满足从事对地表水、地下水的水量与水质等项目的监测、水文调查、水文测量、水能勘测，水文水资源情报预报，水文测报系统工程的设计与实施，水文分析与计算，水资源调查评价等工作要求，符合上岗条件，熟悉和遵守国家有关政策、法规、标准和技术规范的专业技术人员；

（四）配备有与业务范围相适应的专业设施和专项仪器设备。

第九条 申请取得建设项目水资源论证资质的单位，应当具备以下基本条件：

（一）具有法人资格，有固定的工作场所和完善的内部管理制度；

（二）能够独立完成建设项目水资源论证工作中取水、用水、退水等主要因素的调查分析和影响预测，有能力开展相关区域水资源现状调查和预测，有分析、审核技术报告、监测数据的能力，能独立编写建设项目水资源论证报告书；

（三）拥有能满足从事水资源调查评价、水资源规划、水利工程和给水排水工程规划设计、生态与环境分析、经济分析等工作要求，熟悉和掌握流域和区域水资源状况，符合上岗条件，熟悉和遵守国家有关政策、法规、标准和技术规范的专业技术人员；

（四）配备有与业务范围相适应的专业设施和设备。

第十条 申请取得水文、水资源调查评价资质和建设项目水资源论证资质的单位，应当提交以下材料：

（一）申请表一式四份；

（二）法人资格证明；

（三）法定代表人和主要技术负责人的简历及身份证明；

（四）在职专业技术人员统计表、技术骨干职称证明；

（五）承担过水文、水资源调查评价或建设项目水资源论证相关业务的业绩证明；

（六）必备的工作场所和专业技术设施、设备证明；

（七）单位章程或有关的管理规章制度；

（八）审批机关要求提供的其他材料。

第十一条 水文、水资源调查评价资质和建设项目水资源论证资质甲级证书，由水利部审批和颁发；乙级证书由省（自治区、直辖市）人民政府水行政主管部门（以下简称省级水行政主管部门）审批和颁发。省级水行政主管部门应当在颁发乙级证书后的三十日内，将有关情况报水利部备案。

水利部在国家确定的重要江河、湖泊设立的流域管理机构（以下简称流域管理机构）的所属单位申请甲、乙级证书的，由水利部审批和颁发。

第十二条 申请取得水文、水资源调查评价资质和建设项目水资源论证资质的单位，应当按照本办法第十条的规定提交申请材料，经主管部门签署意见后，按照本办法第十一条的规定，报水利部或者省级水行政主管部门。其中，申请取得甲级资质的，在报水利部前，应当先报省级水行政主管部门，由省级水行政主管部门提出初步审查意见。流域管理机构和国务院有关部门的直属单位申请取得甲级资质的，直接报水利部审查。

第十三条 水利部或者省级水行政主管部门收到申请材料后，应当在三十日内完成审查工作，并自作出决定之日起十日内，向符合条件的申请单位颁发资质证书；向不符合条件的申请单位发出书面通知，并说明理由。

第十四条 水利部应当定期公布取得资质证书的单位名单和相应的资质等级。

第十五条 从事水文、水资源调查评价和建设项目水资源论证的技术人员，应当取得上岗培训证书。

水利部或者其委托的单位负责定期或者不定期组织业务培训。对经培训并考试合格的，发给上岗培训证书。

持证单位应当组织本单位从业技术人员参加培训。

第十六条 持证单位在与委托单位签订合同时，应当在合同书中载明资质证书的等级、编号、业务范围、法定代表人、注册地址等事项。

持证单位受委托完成的成果，必须附有资质证书的复印件、主要技术负责人的签名以及工作人员的上岗培训证书编号等内容。

第十七条 对资质证书实行年检和日常检查制度。年检工作由发证机关组织进行。

年检期间为每年三月一日至三十一日。

第十八条 持证单位有下列情形之一的，由发证机关提出限期改正的意见或者年检不予通过：

（一）不按规定填报《资质年度检查表》的；

（二）没有在合同或完成的成果上注明资质等级、编号、技术负责人等有关内容的；

（三）一年内完成的成果两次没有通过审查的；

（四）不参加年检或拒绝接受日常检查的；

（五）人员或设施设备发生变动，不符合资质申请最低标准的。

第十九条 持证单位有下列情形之一的，应当及时到原发证机关办理变更手续：

（一）单位发生分立、合并的；

（二）单位名称、法定代表人或注册地址变更的；

（三）单位主要技术负责人变更的；

（四）其他应当办理变更手续的事项。

第二十条 持证单位解散、破产、依法被撤销或者由于其他原因而终止的，应当自终止之日起一个月内到原发证机关办理资质证书注销手续。逾期不办理的，发证机关予以注销。

第二十一条 资质证书的有效期为五年。有效期满后，需要继续从业的，应当在距期满六十日前按照本办法规定，重新申请相应的资质。

第二十二条 违反本办法规定，伪造资质证书或者没有取得资质证书从事水文、水资源调查评价或者建设项目水资源论证业务的，其评价或者论证报告无效，由省级以上人民政府水行政主管部门处以违法所得三倍以下的罚款，最高不超过三万元的罚款。

第二十三条 违反本办法规定，以欺骗手段取得资质证书的，由发证机关收缴其资质证书，并处以三万元以下的罚款。

第二十四条 持证单位有下列情形之一的，由发证机关降低其资质等级或者收缴其资质证书：

（一）转包或变相转包所承担的业务的；

（二）以不正当手段承接业务的；

（三）超出资质业务范围从事水文、水资源调查评价或建设项目水资源论证活动的；

（四）出借资质证书的；

（五）连续两次年检不予通过的；

（六）从业过程中弄虚作假并造成严重后果的；

（七）取得资质证书后两年内没有开展业务工作的。

第二十五条 水行政主管部门的工作人员在资质的审批和监督管理过程中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或者上级主管部门依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十六条 本办法由水利部负责解释。

第二十七条 本办法自2003年5月1日起施行。水利部1992年3月14日发布的《水文、水资源调查评价资格认证管理暂行办法》同时废止。